مقدمة

 ان إدارة المخاطر في الوقت الحلي مرجع أساسي في الإدارة المالية للمشروعات، فهي تركز على قياس و تحديد المخاطر التي تتعرض لها المؤسسة سواء كانت تجارية، حكومية او غير ربحية. تتختلف إدارة المخاطر من مؤسسة الى أخرى حسب خصوصية و طبيعة المجال التي تنشط فيه.

 تقوم المؤسسات بإدارة المخاطر المالية التي تتضمن القيام بالأنشطة الخاصة بتحديد المخاطر التي تتعرض لها المنشأة و قياسها و التعامل مع مسبباتها و الآثار المترتبة عليها.

صممت هذه الدورة التدريبية من قبل مركز جلوبال هورايزون  بهدف التعرف على المخاطر المالية و ادارتها, و معرفة الخاطر المالية المحتملة التي تواجه المؤسسات المالية، و كيفية تعريف و تحديد و تحليل و معالجة و متابعة المخاطر و الآثار المترتبة في حالة وقوعها. و تأثيرات هذا الخطر على المنشأة. و كذلك تركّز هذه الدورة التدريبية على تناول وسائل معالجة المخاطر و كيفية إدارة العلاقة بين العائد المطلوب على الإستثمار و بين المخاطر التي تصاحب هذا الإستثمار و ذلك بقصد توظيف هذه العلاقة بما يؤدي إلى تعظيم قيمة ذلك الإستثمار من وجهة نظر أصحابه مما يؤدي إلى تمكين المنشأة من التطور و تحقيق أهدافها بشكل أكثر فعالية و كفاءة.

في هذه الدورة الخاصة بالمخاطر المالية و إدارة ، سوف يتمكن المتدربون من الآتي :

• تحديد الأخطار المالية التي تواجهها المؤسسة، و تحليلها لقياس أثر هذه المخاطر.
• تقييم المخاطر المالية، و تحدبد أفضل المنهجيات للتعامل معها.
• إنشاء سجل المخاطر و تحديثه بشكلٍ مستمر.
• أفضل الإستراتيجيات لإدارة المخاطر المالية.

أهداف دورة المخاطر المالية و ادارتها

صُممت هذه الدورة التدريبية لتزويد المشاركين بالمهارات و المعارف اللازمة لإدارة المخاطر المالية حيث يحصل المشاركون في التدريب على ما يلي:

• نبذة عامة عن أساسيات إدارة المخاطر المالية بالمؤسسات
• كيفية التعرّف و تحدبد المخاطر المحتملة التي تؤثر على الإجراءات التشغيلية و الوضع المالي للمؤسسة
• فهم العلاقة بين المخاطرة و العائد و إنشاء المحفظة الإستثمارية الفعّالة
• التعرّف على أفضل التقنيات لإستراتيجيات إدارة المخاطر المالية
• كيفية التعامل مع المنتجات المالية المختلفة و الأسواق التي تعمل بها
• تقييم الوضع المالي بالمؤسسة و فهم الأساليب المختلفة للتنبؤ لإتخاذ القرارات الرشيدة

المنهجية

تشمل الدورة التدريبية كلاً من العناصر النظرية و التدريب على المهارات من خلال إستخدام أسلوب المحاضرات التقليدية، و التمارين العملية، و التدريبات، و المناقشات الجماعية، و طريقة دراسة الحالة.

أثر التدريب على المؤسسة

ستستفيد الشركات الخاصة و العامة من الأسلوب المنهجي المنظّم لإدارة المخاطر المالية، الأمر الذي سيُسهم في تحقيق أهدافها المالية و الإستراتيجية من خلال التركيز على ما يلي:

• تخطيط إدارة المخاطر بما يتوافق مع الأهداف العامة للمشروع
• التعريف الإستباقي بمصادر المخاطر المحتملة و الحد من تأثيراتها
• فهم العلاقة بين المخاطر المحتملة للمشروع، و نطاقه، و التكلفة، و الجدول الزمني
• معرفة التقنيات الرياضية المُستخدمة في تحليل المخاطر
• تقييم إستراتيجيات إدارة المخاطر و إختيار أفضلها لتحقيق أعلى عائد إستثماري للشركة

أثر التدريب على المتدرب

سيتمكن المشاركون في التدريب من:

• التعرّف على الأخطار القائمة، و الفرص، و كيفية تقييم القيمة النسبية للمشروعات
• تعلّم كيفية ترتيب المخاطر على أساس حجم المخاطر التي تتعرض لها الشركة
• تطوير المهارة الضرورية لقياس شدة المخاطر و ترجمتها إلى جداول كمية
• توظيف مفهوم القيمة المالية المتوقعة (EMV) و ترتيب أولويات إستراتيجية الحدّ من المخاطر
• رصد العديد من المخاطر المحتملة، و التحكم فيها بإستخدام الإستراتيجيات الموجزة
• وضع العناصر الأساسية للفرص و المخاطر ضمن خطة مشروعك القادم

الفئات المستهدفة

هذه الدورة التدريبية مناسبة لمجموعة  واسعة من المحترفين و المهتمين بإدارة المخاطر المالية، و لكنها ستفيد بشكل كبير جداً:

• الأشخاص الذين ينوون تطوير مهاراتهم الشخصية، و تحسينها، و صقلها في مجال إدارة المخاطر المالية للمؤسسات
• مديرو المشاريع
• مسؤولي الإلتزام الرقابي
• أخصائيي إدارة المخاطر و المراجعين الداخليين
• المهنيون بغض النظر عن خلفية المجالات الخاصة بكلٍ منهم (مثل المتخصصين في مجالات الهندسة أو تكنولوجيا المعلومات أو الأعمال تجارية) علماً بأن هذه الدورة التدريبية تغطي المبادئ الأساسية، و الأساليب الحديثة لإدارة المخاطر المالية بالشركات و المؤسسات المالية

محاور دورة المخاطر المالية و ادارتها

اليوم الأول

أساسيات إدارة المخاطر

• التعريفات الرئيسية للمخاطر و أنواعها
• آليات التعرّف على المخاطر و مصادرها
• المخاطر الخاصة بالشركات المقيدة في السوق المالية
• مفهوم عملية إدارة المخاطر
• القيمة المعرضة للمخاطر و العائد على رأس المال المعدل وفق المخاطر
• التنبؤ المالي بالمخاطر
• إدارة الإلتزام و مسؤوليتها في إدارة المخاطر

اليوم الثاني

المخاطر المالية

• التعرّف على أنواع المخاطر المالية و مفهوم كلٍ منها
• مخاطر السوق
• مخاطر أسعار الفائدة
• مخاطر الإئتمان
• مخاطر الإستثمار
• مخاطر السيولة
• مخاطر التشغيل
• المخاطر التجارية و التنظيمية و القانونية
• مخاطر التقارير المالية
• مؤشرات حدوث المخاطر المالية
• العوامل الضرورية لتعريف و تحديد المخاطر
• إعداد سجّل المخاطر
• التخطيط المالي و دوره في التعامل مع المخاطر المالية

اليوم الثالث

تحليل المخاطر و إعداد خطة إدارتها

• التحليل الفني للمخاطر المالية
• مناهج تحليل المخاطر – الكمية و الكيفية
• تقدير تقلبات الأسعار و الترابط
• برنامج المحاكاة (مونت كارلو)
• إعداد خطة إدارة المخاطر:
• تهيئة بيئة مناسبة و سياسات و إجراءات سليمة لإدارة المخاطر
• العوامل الضرورية لنجاح إعداد الخطة
• دور المعنييّن في إعداد الخطة
• الوسائل و التقنيات المستعملة
• محتويات خطة نشاطات إدارة المخاطر
• تحديد و تعريف منبهّات و مؤشرات المخاطر
• إدارة الإحتياطي المالي لمعالجة المخاطر
• دور التدقيق الداخلي في كشف المخاطر المالية و الإحتيال المالي

اليوم الرابع

أدوات قياس و تحليل المخاطر المالية

• الأدوات الإحصائية لقياس المخاطر المالية
• أدوات التحليل المالي لقياس المخاطر المالية
• متابعة قياس المخاطر المالية و إعداد التقارير عنها
• طرق إدارة أزمات المخاطر المالية
• أدوات التحكم في الإستجابة للمخاطر
• تنفيذ و تقييم إستراتيجية الإستجابة للمخاطر
• توثيق المخاطر و إعداد تقرير المخاطر

اليوم الخامس

عملية إدارة المخاطر المالية و أدوات الحدّ منها

• إستراتيجيات إدارة المخاطر المالية
• تحليل الفجوة، تحليل الفترة – الفجوة
• إدارة التوازن بين الأصول و الخصوم
• القيمة المخاطر بها و معدل العائد المعدل
• إعداد السياسات للتخفيف من حدة المخاطر المالية
• المشتقات المالية و الإستجابات البديلة
• مراجعة السياسات المُتخذة