مقدمة

في ظل التحديات المتزايدة في القطاع المالي، أصبح من الضروري أن تركز المؤسسات المالية على الحوكمة الفعالة وإدارة المخاطر والامتثال لضمان استقرارها المالي واستدامتها. يتناول هذا البرنامج التدريبي كيفية تطوير استراتيجيات الحوكمة وإدارة المخاطر وفقاً لأفضل المعايير والممارسات العالمية، بالإضافة إلى كيفية الامتثال للأنظمة واللوائح المحلية والدولية. يهدف البرنامج إلى تحسين قدرة المؤسسات المالية على مواجهة المخاطر وتحقيق التوافق مع متطلبات الامتثال.

أهداف البرنامج

1. فهم أساسيات الحوكمة وإدارة المخاطر والامتثال (GRC).

2. تطوير استراتيجيات فعالة في مجال الحوكمة والامتثال للمؤسسات المالية.

3. تعزيز فهم المخاطر المالية وأنواعها وأساليب إدارتها.

4. تعليم كيفية تطبيق الأنظمة والسياسات لضمان الامتثال مع المعايير واللوائح.

5. مواكبة أفضل الممارسات العالمية في الحوكمة وإدارة المخاطر والامتثال.

6. تحقيق التوازن بين المخاطر المالية والمكاسب المحتملة في بيئة عمل مالية معقدة.

الفئات المستهدفة

• المديرون التنفيذيون في المؤسسات المالية.

• أفراد الفرق المعنية بالحوكمة وإدارة المخاطر والامتثال في المؤسسات المالية.

• المستشارون والمتخصصون في مجال الحوكمة والمخاطر والامتثال.

• مديرو المخاطر والامتثال في الشركات والمؤسسات المالية.

• محامون ومستشارون قانونيون متخصصون في المجال المالي.

المحاور التدريبية

اليوم 1: مقدمة في الحوكمة وإدارة المخاطر والامتثال (GRC)

• تعريف الحوكمة وإدارة المخاطر والامتثال.

• أهمية GRC في المؤسسات المالية.

• العلاقة بين الحوكمة والمخاطر والامتثال.

• الأطر التنظيمية والمعايير العالمية المعتمدة في GRC.

اليوم 2: الهياكل التنظيمية للحوكمة في المؤسسات المالية

• فهم الهياكل المؤسسية ودورها في الحوكمة.

• دور مجالس الإدارة ولجان الحوكمة.

• سياسات الحوكمة والتوجيهات المبدئية للمؤسسات المالية.

• أفضل الممارسات في إعداد الهياكل التنظيمية.

اليوم 3: أنواع المخاطر المالية

• تصنيف المخاطر المالية: الائتمانية، التشغيلية، السوقية، والسيولة.

• تحليل المخاطر التي تواجه المؤسسات المالية.

• أدوات قياس المخاطر المالية.

• كيفية تحديد وتقييم المخاطر.

اليوم 4: استراتيجيات إدارة المخاطر في المؤسسات المالية

• منهجيات إدارة المخاطر (التحليل الكمي والنوعي).

• استراتيجيات التحوط والتخفيف من المخاطر.

• تحليل المخاطر المرتبطة بالاستثمارات والتمويل.

• استخدام نماذج إدارة المخاطر لتحديد وتحليل المخاطر.

اليوم 5: أنظمة الامتثال وأطرها القانونية في المؤسسات المالية

• فهم الأنظمة القانونية والمواصفات اللازمة للامتثال في المؤسسات المالية.

• المبادئ الأساسية لقوانين الامتثال.

• القوانين المحلية والدولية المتعلقة بالمؤسسات المالية.

• تأثير الامتثال على استراتيجيات العمل المالي.

اليوم 6: دور المؤسسات المالية في منع الجرائم المالية والتصدي لها

• استراتيجيات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

• الامتثال للوائح العرفية والمحلية في مكافحة الجريمة المالية.

• تنظيم مكافحة الجرائم المالية في القطاع المالي.

• الأدوار المسؤولة في التصدي للأنشطة غير المشروعة.

اليوم 7: أدوات وتقنيات إدارة المخاطر في المؤسسات المالية

• تقنيات قياس المخاطر وتحليلها.

• أدوات وبرامج إدارة المخاطر.

• استخدام الحوسبة السحابية في إدارة المخاطر.

• دور الذكاء الاصطناعي والتحليل البياني في تطوير استراتيجيات المخاطر.

اليوم 8: تكامل الحوكمة وإدارة المخاطر والامتثال (GRC)

• أهمية التكامل بين الحوكمة وإدارة المخاطر والامتثال.

• كيفية ضمان التنسيق بين الإدارات المختلفة.

• تحقيق التوازن بين المخاطر والفرص.

• دراسة حالات واقعية لتكامل GRC في المؤسسات المالية.

اليوم 9: دور الثقافة المؤسسية في الحوكمة وإدارة المخاطر

• تأثير الثقافة المؤسسية على ممارسات الحوكمة والمخاطر.

• بناء ثقافة الامتثال داخل المؤسسة.

• تعزيز سلوكيات العاملين في إدارة المخاطر.

• كيفية تحفيز المشاركة في استراتيجية الحوكمة.

اليوم 10: التكنولوجيا والحوكمة وإدارة المخاطر

• استخدام التكنولوجيا في تعزيز الحوكمة والامتثال.

• تطبيقات التكنولوجيا المالية (FinTech) في إدارة المخاطر.

• أدوات التحليل المالي الحديثة.

• الأمن السيبراني وأثره على الحوكمة وإدارة المخاطر.

اليوم 11: تقييم فعالية استراتيجيات الحوكمة وإدارة المخاطر

• كيفية قياس نجاح استراتيجيات الحوكمة والمخاطر.

• مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) في GRC.

• التدقيق الداخلي والخارجي في استراتيجيات GRC.

• مراجعة وتحليل الأنظمة الحالية.

اليوم 12: إدارة المخاطر على مستوى الأفراد داخل المؤسسة المالية

• تدريب الموظفين على إدارة المخاطر.

• استراتيجيات التخطيط المالي الشخصي للموظفين.

• فهم المخاطر من منظور الموظف ودوره في الوقاية منها.

• التعامل مع القرارات المالية في المؤسسات.

اليوم 13: الامتثال في البيئة المالية الدولية

• تحديات الامتثال في الأسواق المالية العالمية.

• فهم الامتثال الدولي في المؤسسات المالية.

• قوانين وأنظمة الامتثال في الاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة.

• دراسات مقارنة بين الامتثال المحلي والدولي.

اليوم 14: إدارة المخاطر والامتثال في ظل الأزمات المالية

• كيفية التعامل مع الأزمات المالية من منظور GRC.

• دور الحوكمة في إدارة الأزمات.

• التأثيرات الاقتصادية والاجتماعية للأزمات المالية.

• دراسة حالات لنجاحات وإخفاقات المؤسسات في الأزمات.

اليوم 15: إعداد خطة عمل شاملة للحوكمة وإدارة المخاطر والامتثال

• كيفية إعداد خطة استراتيجية للحوكمة والامتثال.

• دمج الممارسات المثلى في خطط العمل.

• خطط الطوارئ في إدارة المخاطر.

• التقييم المستمر والتحسين من خلال تدابير الحوكمة.