المقدمة

التمويل الإسلامي هو أحد أهم المجالات التي تجمع بين مبادئ الشريعة الإسلامية والمعاملات المالية الحديثة. تُعنى هذه الدورة بتزويد المشاركين بفهم عميق وشامل لأصول التمويل الإسلامي وممارساته المختلفة، بدءًا من المفاهيم الأساسية وصولًا إلى التطبيقات المتقدمة. تهدف هذه الدورة إلى تحقيق فهم كامل لمبادئ التمويل الإسلامي مثل المرابحة، والإجارة، والمشاركة، والاستصناع، وغيرها، مع التركيز على كيفية تطبيقها في الأسواق المالية والبنوك والمؤسسات الاستثمارية.

أهداف البرنامج

• تعريف المشاركين بمبادئ وأسس التمويل الإسلامي والمعاملات المالية الإسلامية.

• تمكين المشاركين من التمييز بين التمويل التقليدي والتمويل الإسلامي وأهم الاختلافات بينهما.

• تدريب المشاركين على تطبيق أدوات التمويل الإسلامي المختلفة في بيئة العمل.

• تعزيز القدرة على تحليل وتقييم المشاريع وفق الضوابط الشرعية.

• إعداد كوادر مهنية قادرة على تطوير منتجات مالية تتماشى مع أحكام الشريعة الإسلامية.

الكفاءات المكتسبة

• المعرفة بأهم أدوات وأساليب التمويل الإسلامي.

• القدرة على تطبيق وتقييم المنتجات المالية الإسلامية.

• مهارات تحليل المشاريع والاستثمارات بما يتوافق مع الشريعة.

• فهم القوانين والتشريعات ذات الصلة بالتمويل الإسلامي.

• المهارات التفاوضية وإدارة التعاملات المالية الإسلامية.

الجمهور المستهدف

• موظفو البنوك والمؤسسات المالية المعنية بالتمويل الإسلامي.

• الراغبون في تعلم أسس وممارسات التمويل الإسلامي.

• المحاسبون والمدققون الماليون الذين يسعون لفهم التمويل الإسلامي.

• المديرون الماليون والمستشارون الاستثماريون.

• أصحاب المشاريع الراغبون في الحصول على تمويل متوافق مع الشريعة.

المحاور التدريبية:

اليوم الأول: مقدمة في التمويل الإسلامي

• التعريف بالتمويل الإسلامي وتاريخه وتطوره.

• الفرق بين التمويل التقليدي والإسلامي.

• نظرة عامة على المبادئ الشرعية.

اليوم الثاني: العقود المالية الإسلامية - المرابحة والإجارة

• تعريف المرابحة وتطبيقاتها العملية.

• تعريف الإجارة وشروطها وتطبيقاتها.

• حالات عملية وتمارين.

اليوم الثالث: عقود المشاركة والاستصناع

• مفهوم المشاركة وأنواعها (مضاربة ومشاركة).

• تعريف الاستصناع وتطبيقاته في البنوك والمؤسسات.

• دراسات حالة حول المشاركة والاستصناع.

اليوم الرابع: أدوات إدارة السيولة في التمويل الإسلامي

• السلم والسلف كأدوات للتمويل.

• الصكوك الإسلامية وتطبيقاتها.

• كيفية إدارة السيولة باستخدام الأدوات الشرعية.

اليوم الخامس: التمويل العقاري الإسلامي

• خصائص التمويل العقاري المتوافق مع الشريعة.

• التطبيقات المختلفة للتمويل العقاري الإسلامي.

• أمثلة عملية وتمارين تطبيقية.

اليوم السادس: المنتجات المصرفية الإسلامية

• ودائع الاستثمار الإسلامي.

• حسابات التوفير الإسلامية.

• التحديات التي تواجه البنوك الإسلامية.

اليوم السابع: إدارة المخاطر في التمويل الإسلامي

• مفهوم المخاطر في التمويل الإسلامي.

• أدوات الحد من المخاطر مثل التأمين التكافلي.

• حالات عملية لتحليل المخاطر وإدارتها.

اليوم الثامن: الإطار القانوني للتمويل الإسلامي

• التشريعات والقوانين المتعلقة بالتمويل الإسلامي.

• التحديات القانونية أمام المصارف والمؤسسات.

• مناقشة قوانين الشريعة وأثرها على العقود المالية.

اليوم التاسع: هيكلة المنتجات الإسلامية

• كيفية تطوير المنتجات المالية المتوافقة مع الشريعة.

• أدوات البحث والتطوير في المالية الإسلامية.

• ورشة عمل لهيكلة منتجات مالية إسلامية.

اليوم العاشر: الاتجاهات المستقبلية والتحديات

• الاتجاهات الحديثة في التمويل الإسلامي.

• التحديات التي تواجه التمويل الإسلامي محليًا ودوليًا.

• اختتام الدورة وتقديم تقييمات المشاركين.