مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

يُعد غسل الأموال وتمويل الإرهاب من أبرز الجرائم المالية ذات الأثر الاقتصادي الكبير. تتطلب جريمة غسل الأموال وجود جريمة أساسية تحقق الربح (مثل الفساد، الاتجار بالمخدرات، التلاعب بالسوق، الاحتيال، أو التهرب الضريبي)، إلى جانب وجود نية لإخفاء عائدات الجريمة أو تعزيز المشروع الإجرامي.

تولد هذه الأنشطة تدفقات مالية تُحوِّل الموارد بعيدًا عن الاستخدامات الاقتصادية والاجتماعية المنتجة، وقد يكون لهذه التحويلات آثار سلبية على القطاع المالي والاستقرار الخارجي للدول. كما أن لها تأثيرًا مدمرًا على المجتمع والنظام الاقتصادي ككل.

نظرًا للعواقب الاقتصادية والمالية لهذه الانتهاكات، كان صندوق النقد الدولي نشطًا لأكثر من عشر سنوات في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وعندما يتم تطبيق ضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بفعالية، فإنها تقلل من الآثار السلبية للنشاط الإجرامي وتعزز النزاهة والاستقرار في الأسواق المالية.

بنهاية الدورة سيكون المشاركون قادرين على:

• فهم المعايير الدولية لغسل الأموال ودورهم كمسؤول عن مكافحة غسل الأموال أو مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) داخل مؤسساتهم.
• وضع نهج قائم على المخاطر لمكافحة غسل الأموال، وإنشاء إطار عمل AML/CFT، وإجراء تقييمات مخاطر الأعمال، وإعداد تقارير الأنشطة المشبوهة.
• تقييم مخاطر العملاء والمنتجات والسلطات القضائية، وتحديد العلامات الحمراء التي تشير إلى أنشطة مشبوهة.
• تطوير برامج التدريب وتعزيز ثقافة المؤسسة للكشف والحد من أنشطة غسل الأموال المتعلقة بمنظمتهم.

تستهدف هذه الدورة:

• مسؤولو الامتثال.
• ضباط مكافحة غسل الأموال (AML Officers).
• موظفو الإبلاغ عن غسل الأموال (MLROs).
• محللو "اعرف عميلك" (KYC Analysts).
• المراجعون الماليون.
• أي متخصصين يتحملون مسؤوليات الامتثال المالي داخل مؤسساتهم.